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19 Novembre 2019
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Sentenza TF: Obbligo di informazione e onere di contestazione della banca

Sentenza TF 4A_449/2018 del 25 marzo 2019 Fattispecie Nel 2006, un uomo d’affari russo segue la propria consulente alla clientela e apre un conto presso la Banca A (nuova datrice di lavoro della consulente). Vi trasferisce quindi contanti e titoli per un importo complessivo di USD 8’430’665.-. Sebbene non fosse stato stipulato espressamente alcun contratto […]

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20 Agosto 2019
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Sentenza TF: Prelievi di averi bancari – Rischi giuridici e reputazionali nelle operazioni transfrontalieri aventi per oggetto prestazioni finanziarie

Sentenza TF 4A_383/2018 del 6 giugno 2019 Fattispecie A, cittadino italiano residente in Italia, è titolare di una relazione bancaria presso la banca B SA dal 2008. Nel 2016, A chiede alla banca di chiudere il conto con la consegna a contanti del saldo di CHF 487’881.32. La banca comunica al cliente di non poter […]

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29 Luglio 2019
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Sentenza TF: Obbligo di diligenza a carico del cliente in caso di clausola banca restante

Sentenza TF 4A_119/2018 del 7 gennaio 2019 Fattispecie Nel 2004 la cliente apre una relazione bancaria a lei intestata presso un istituto bancario svizzero a Ginevra, su cui ha in seguito fatto confluire circa EUR 1,5 milioni. Le condizioni generali della banca prevedano, oltre alla c.d. clausola di finzione di ratifica, la clausola di trasferimento […]

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21 Gennaio 2019
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Sentenza TF: Validità delle clausole di finzione di notifica e di ratifica

Sentenza TF 4A_471/2017 del 3 settembre 2018 Fattispecie Un cittadino canadese detiene vari conti bancari presso una banca svizzera. Il cliente ha concordato con la banca il deposito di tutta la corrispondenza in “fermo banca”. Conformemente a tale accordo queste comunicazioni sono da ritenersi notificate dal momento del loro deposito nella corrispondenza in “fermo banca”, […]

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10 Ottobre 2018
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Sentenza TF: Riciclaggio di denaro – investimento di valori patrimoniali di origine criminale in beni di consumo e trasferimento di denaro all’estero

DTF 144 IV 172 del 16 marzo 2018 Fattispecie Il tribunale penale di primo grado del Canton Lucerna ha dichiarato X colpevole, tra l’altro, di ripetuto riciclaggio di denaro per mestiere. Contro la sentenza X ha proposto appello dinanzi al tribunale cantonale di Lucerna, il quale ha confermato l’accusa di riciclaggio di denaro. Contro la […]

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10 Settembre 2018
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Sentenza TF: prescrizione dell’azione penale nel caso di violazione dell’obbligo di comunicazione (art. 9 LRD)

Sentenza TF 6B_1453/2017 del 7 agosto 2018 Fattispecie In data 4 giungo 2010, B, amministratore unico di A SA, ritenendosi vittima di una truffa in relazione ad un versamento di EUR 190’000 sul conto di A SA aperto presso la banca X, presenta denuncia penale alla competente autorità del Canton Friburgo. Il 14 giugno 2010, […]

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21 Agosto 2018
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Sentenza TF: determinazione del danno risultante nel quadro di singoli investimenti, effettuati in seguito a una consulenza contraria alla strategia convenuta

DTF 144 III 155 del 16 aprile 2018 Il 16 aprile 2018 il Tribunale federale ha deciso (DTF 144 III 155) che il danno risultante nel quadro di singoli investimenti, effettuati in seguito a una consulenza contraria alla strategia convenuta, deve essere sufficientemente comprovato sulla base delle singole operazioni effettuate in violazione degli obblighi assunti. […]

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